DIALEKSIS.COM | Dunia - Laporan pengawas yang dirilis Selasa (27/6/2023), mengungkapkan bagaimana sekitar $200 miliar dalam bantuan COVID-19berpotensi disalahgunakan, bagaimana satu program era pandemi muncul di atas segalanya sebagai magnet bagi penipu: the Economic Injury Disaster Loan program, atau EIDL.

Diluncurkan pada Maret 2020, pada awal pandemi, EIDL dirancang untuk mendistribusikan pinjaman cepat untuk membantu usaha kecil mempertahankan karyawan dan tetap di atas tagihan saat ekonomi menurun. Bagaimanapun, itu berhasil, menyelamatkan pekerjaan dan bisnis di seluruh negeri.

Namun program itu juga diganggu oleh penipuan. Dari $400 miliar uang pembayar pajak yang dibagikan sebagai bagian dari EIDL, lebih dari sepertiga, sekitar $136 miliar, mungkin telah jatuh ke tangan penipu, menurut laporan yang diterbitkan minggu ini oleh Hannibal "Mike" Ware, inspektur Administrasi Bisnis Kecil umum.

Angka yang cukup besar tampaknya membenarkan proyeksi Ware dalam wawancara tahun 2021 dengan ABC News bahwa, "dalam hal nilai uang, jumlah penipuan dalam program bantuan COVID ini lebih besar daripada program pemerintah sebelumnya."

“Ini adalah tingkat potensi penipuan yang sangat tinggi dan seharusnya sangat dikurangi,” kata Sean Moulton, seorang analis kebijakan senior di Project on Government Oversight, sebuah kelompok pengawas pemerintah nonpartisan.

Secara keseluruhan, pemerintah federal membanjiri perekonomian dengan sekitar $5 triliun untuk mendukung perusahaan dan individu saat pandemi COVID-19 melanda negara tersebut, termasuk lebih dari $1,2 miliar yang secara khusus dialokasikan untuk usaha kecil.

Untuk membantu mempercepat pendanaan bantuan, Small Business Administration (SBA) menurunkan pengawasan, kata pengawas, agensi kemudian memilih untuk melepaskan kontrol internal yang memberatkan dan memakan waktu dan menerima sejumlah penipuan di akhirnya.

"Daya pikat 'uang mudah' dalam lingkungan ini menarik banyak sekali penipu ke dalam program," menurut laporan baru inspektur jenderal.

Penipu menggunakan segudang taktik untuk memanipulasi program, kata laporan itu.

Banyak penipu memanfaatkan uang muka EIDL, yang memungkinkan pelamar mengajukan $1.000 per karyawan, hingga total $10.000, dalam hibah yang tidak perlu dibayar kembali. Uang muka itu disertifikasi sendiri, yang berarti jumlah karyawan "tidak diperiksa oleh SBA," tulis pengawas yang menjadi celah dieksploitasi oleh banyak penipu.

Penipu lain menggunakan penipuan untuk mencuri identitas korban, dan kemudian menggunakan informasi pribadi mereka untuk mengajukan klaim penipuan EIDL.

"Uang mudah" di EIDL sangat menguntungkan sehingga mendorong terciptanya industri rumahan: Laporan inspektur jenderal menyoroti pelaku yang "membawa bakatnya ke web, mendidik calon penipu lainnya tentang cara mendapatkan program yang dimaksudkan untuk pengusaha yang berjuang selama krisis."

Duo lainnya mengaku bersalah karena "melakukan skema nasional yang luas untuk membantu orang lain mengajukan permohonan pinjaman COVID-19 EIDL dan PPP palsu" dengan biaya tertentu, kata laporan itu.

SBA, dalam tanggapan yang disertakan dalam laporan tersebut, menolak beberapa temuan inspektur jenderal, dengan mengatakan bahwa pihaknya menyambut baik tinjauan tersebut tetapi percaya bahwa laporan tersebut "mengandung kelemahan serius yang secara signifikan melebih-lebihkan penipuan."

Tinjauan inspektur jenderal memungkinkan "persentase positif palsu yang tinggi," atau potensi kasus penipuan yang, setelah pemeriksaan lebih lanjut, bukanlah penipuan, kata Bailey DeVries, Penjabat Administrator Asosiasi SBA, dalam tanggapannya.

"Sejak meluncurkan penyelidikannya, kantor Ware telah berhasil menarik kembali dana sekitar $30 miliar, menurut laporan tersebut, dan upaya mereka telah menghasilkan 1.011 dakwaan, 803 penangkapan, dan 529 vonis terkait dengan COVID-19 EIDL dan penipuan PPP sejak Mei 2023," kata laporan itu.

Ware akan menghadap Kongres pada Juli untuk membahas temuannya di bawah sumpah. [ABC News]